一、前言
外汇市场日均交易量目前已超过6万亿美元，是全球最大的去中心化金融市场，越来越多的投资者转战到外汇市场淘金。然而，全球的市场中，总共有几千家的外汇交易平台，但是许多交易商是有安全疑虑的，甚至有的根本就是欺骗性的假公司！
资金安全，是投资者选择外汇平台最为关键的一步。而监管牌照是衡量一家外汇交易商是否可靠的最直接判断标准。投资者首先应该了解认识外汇监管机构！本文将带你认识外汇平台监管的相关内容。
二、什么是外汇监管？
外汇监管是指一个国家授权一个具有法定权力的官方机构，监督所有在该国境内经营的外汇/差价合约经纪公司的制度。
有时，来自国外的经纪商也会受到一定程度的监督，以获得经营许可证。对你所选择的外汇经纪商的监管是至关重要的，因为它增加了一层强有力的责任，让你知道你的经纪商是在授权许可要求的规则内运营的。
持牌的外汇经纪商的任务通常规定他们有大量的资金作为金融机构的保障，作为资本保险，他们的公司以合规的方式工作，不能有重大的未解决的法律违规行为，并且他们与客户没有任何重大的利益冲突。
三、外汇监管为何重要？
监管机构的目的是减低客户的风险，例如资讯公开透明程度、广告规范、公司财务安全规范、风险控管、防范金融犯罪等等。监管机构也具有一些执法权，以FCA为例，它可以对违规成员收回授权、要求罚款、甚至要求网路商关闭网站。
对一般人来说，监管机构最大的作用在于：
①帮助投资者确认交易经纪商的可靠性
监管，意味着经纪商要通过监管机构的严格审核，公司在资本额、财务、业务规范、客户利益保障都需要符合条件才能取得牌照，并注册在案！
经纪商的合法性得到了确认，投资者就可以通过监管机构官方网站查询经纪商的注册情况，客户起诉备案，或提出投诉来维护自己的权益。
②保障投资者资金安全
一般来说，所有客户资金在交易之前需要汇到「保管银行」，也就是让投资人的资金和经纪商本身营运资金独立，一但经纪商发生亏损，不会动用到客户资金来弥补营运，确保客户的资金不至于损伤。针对破产或者亏损的外汇经纪商，外汇监管机构接受投资者投诉并给予一定赔偿！比如，英国FCA和瑞士FINMA都设有破产补偿条款。
四、全球知名外汇监管机构有哪些？
目前世界各国对外汇交易商(broker)业务监管的主要机构有：美国商品期货交易委员会/全国期货协会（CFTC/NFA），英国金融行为管理局（FCA）、澳大利亚证券及投资委员会（ASIC）、瑞士金融市场监管局 (FINMA)、日本金融服务局（FSA）等。
可靠的国际金融监管机构与缩写有下面几种：
| 监管机构 | 牌照英文缩写 |
| 英国金融市场行为监管局 | FCA |
| 澳大利亚证券与投资委员会 | ASIC |
| 美国商品期货交易委员会/全国期货协会 | CFTC、NFA |
| 日本金融厅 | JFSA |
| 瑞士金融市场监督管理局 | FINMA |
具体内容不再赘述，欲了解全球主流外汇监管机构职能特点及牌照查询方式，请点击全球主流外汇监管机构
但是！并不是拥有监管机构核准持有监管牌照的交易商就能确保绝对安全！毕竟本来监管的保险就是极度最坏的情况，并不是只有在比谁的保险越高越好，
公司规模、信誉才是预防意外的本质，监管只是额外确认机制之一而已。
在全球市场上，监管机构的等级也有区别，有分成较为严格的国际监管类型，也有较为宽松的离岸监管类型。
五、监管机构衍生的问题
监管对投资者来说是一个两面刃。
监管虽然可以保障资金安全，但限制多了交易弹性就会减少。最常见的案例就是降杠杆！ 比如欧洲和澳大利亚都将杠杆降到了30倍以下，客户无法使用高杠杆就会离开去找高杠杆平台！
而交易商为了留住客户，会根据客户需求提供不同监管，一般是以集团旗下品牌子公司的形式提供高杠杆服务！
这样做各利有弊，投资人在使用高杠杆（有利）的同时，监管机构和保障内容都变了（不利）！
不过笔者认为，监管只是辨别外汇交易商安全性的一种手段，但你未必需要使用该监管！只要母公司有拿到英国FCA、美国NFA、日本JFSA等强国监管牌照，就能证明该交易商是安全的，同时也能使用比较有弹性的服务。
对於既想要运用高杠杆又希望有足够安全保障的朋友，我们建议大家可以选择一些同时持有多个级别牌照的经纪商。
下面对行业内几种监管组合做一个资金风险评级：
| 1低风险 | FCA + 严格的离岸监管 （开曼CIMA or 巴哈马SCB or 毛里求斯FSC ） |
| 2中低风险 | FCA + 普通离岸监管（百慕大BMA、伯利兹IFSC、瓦努阿图VFSC、维京群岛BVISC、塞舌尔FSA等） |
| 3中度风险 | ASIC/CySEC + 普通离岸监管（百慕大BMA、伯利兹IFSC、瓦努阿图VFSC、维京群岛BVISC、塞舌尔FSA等） |
| 4高度风险 | 仅仅只有普通离岸监管 |
| 5极高风险 | 提供鱼目混珠虚假的监管信息 （如加拿大MSB，捷克牌照，这两种监管其实并没有外汇的监管效力） |
总而言之，推荐大家优先考虑受到1~3类组合监管的外汇券商，尽量谨慎选择4和5类型的券商。
六、全球监管机构安全性级别表
| 安全性等级 | 监管机构 |
| 高安全性 | 澳大利亚证券与投资委员会(ASIC) -澳大利亚 加拿大投资行业监管组织(IIROC) -加拿大 证券期货事务监察委员会(SFC) -香港 爱尔兰中央银行(CBI) -爱尔兰 日本金融服务管理局(JFSA) -日本 新加坡金融管理局(MAS) -新加坡 金融市场管理局(FMA) -新西兰 瑞士金融市场监管局(FINMA) -瑞士 金融行为监管局(FCA) -英国(UK) 商品期货交易委员会(CFTC) -美国 |
| 中安全性 | 中国银行业监督管理委员会(CBRC) -中国 塞浦路斯证券交易委员会(CySEC) -塞浦路斯 国家证券交易所(NSE) -印度 以色列证券管理局(ISA) -以色列 俄罗斯中央银行(CBR) -俄罗斯 南非金融服务委员会(FSB) -南非 证券交易委员会（泰国） -泰国 迪拜金融服务管理局(DFSA) -阿拉伯联合酋长国 |
| 低安全性 | 巴哈马证券委员会(SCB) -巴哈马 国际金融服务委员会(IFSC) -伯利兹 百慕大金融管理局(BMA) -百慕大 英属维尔京群岛金融服务委员会(FSC) -英属维尔京群岛 开曼群岛金融管理局(CIMA) -开曼群岛 毛里求斯金融服务委员会(FSC) -毛里求斯 瓦努阿图金融服务委员会(VFSC) -瓦努阿图 |
七、快速总结
1. 选择海外的经纪商时，以大公司、老公司为主，基本上不容易有错
2. 监管机构的牌照是个评估经纪商安全性辅助依据，安全的大公司通常持有多张牌照
3. 监管是两面刃，严格的监管重视安全，但会影响客户交易的方便性
4. 而安全性的保障是来自企业本身的规模与信誉，好公司一定有好监管，反之好监管不一定是好公司
5. 任何有规模的经纪商，都会至少持有上述清单中1张以上的牌照