2023年最佳美港股券商

●☞ 最国际化和适合专业投资的美股券商：盈透(InteractiveBrokers)

●☞ 支持多市场同时投资的美股券商：富途证券(Futu)

●☞ 最适合美港股IPO打新的券商：老虎证券 (TigerTrade)

●☞ 最佳交易型开放式指数基金ETF交易券商：嘉信(Charles Schwab)

●☞ 投资种类最多样的美国券商：德美利(TD Ameritrade)

●☞ 最早服务华人的美股券商：第一证券(Firstrade)

●☞ 适合新手和专业投资的美股券商：盛宝银行(Saxo Bank)

●☞ 专注智能固投的美国券商：盈立证券(uSMART)

以下是各券商在交易产品、佣金和开户要求方面的对比：

券商 可交易产品 佣金 开户要求 开户入口
盈透证券 股票、ETF、外汇、基金、债券、期权、期货、差价合约、加密货币、权证、结构性产品（可在33个国家135家交易所交易） 股票、期权和 ETF 交易免佣金 美国，中国，香港等218个国家和地区投资者均可开户 国际用户
盛宝银行 股票、外汇、债券、期权、期货、差价合约、ETFs 股票4 $ -100$，商品期货0.85$/手，ETF3$起 全球用户 国际用户
富途证券 Stocks、 ETFs、 ARDs、Options、 IPO 美股股票、ETF和ADR交易0佣金 中国、香港等地区公民可开户（※中国大陆用户需亲自到香港开户） 国际用户
第一证券 股票，期权，共同基金，ETFs，债券，国库债券，机构债券和定期存款（仅限美国股市） 股票、ETF、共同基金和期权交易$0佣金 美国、中国、香港等60 个国家和地区公民可开户。 国际用户
德美利 Stocks、Bonds、Mutual funds、ETFs、Options、Futures、Forex、Foreign ADRs、IPOs、 外汇、加密货币（仅可投资美国/加拿大股市） 股票交易免佣金
ETF交易免佣金		 美国、外国公民均可开户 国际用户
嘉信理财 Stocks、Bonds、Fractional shares、CDs、Mutual funds、ETFs、Options、Futures.（仅可投资美国/加拿大市场） 股票、期权和 ETF 交易免佣金 美国、中国、香港等30个国家和地区 国际用户
老虎证券 股票、外汇、ETFs、期货、期权、债券、国库债券、基金、以及定期存款 $0.0039/股，每笔订单最低收取 $0.99，最多收取总交易额*0.5% 全球用户（※中国大陆用户需亲自到香港开户） 国际用户
盈立证券 股票、ETF、选项、 加密货币、250 多家全球公司的美国存托凭证、零碎股份（仅可投资美国证券市场） 股票、ETF、期权或加密货币交易免佣金 全球用户 香港监管

新加坡监管

国际用户：除美国外的非限制区域用户

券商详细介绍

以下各券商排名不分先后，各有各的特点，请详细阅读各自的特点，选择最适合您的券商。

1. 盈透证券 (InteractiveBrokers)

盈透证券Interactive Brokers是全球规模最大的证券服务商，成立于1977年，于2007年在美国纳斯达克交易所挂牌上市（NASDAQ： IBKR）， 受美国证券交易委员会（SEC）和美国金融业管理局（FINRA）监管。

Interactive Brokers 的特色之一，是一个账户即可投资全球股票、期权、期货、外汇、债券和基金产品，可交易市场多达135个，涵盖33个国家和地区，23种货币。 交易平台Trader Workstation（TWS）功能丰富，提供深度分析、自定义投资策略等功能，满足新手到专业活跃交易员的需求。

许多专业机构都会绑定使用Interactive Brokers数据，如Bloomberg。 一些中小型券商也会接入Interactive Brokers系统为用户提供证券交易。

特色

  • 超低交易佣金
  • 开户、交易都在线上进行
  • 可交易全球股票、期权、期货、外汇、债券和基金产品
  • 支持美股打新（IPO）、粉红股等
  • 进阶投资功能，适合专业投资者使用
  • 盈透证券客户的即时可用现金余额可获最高4.33%的美元利息

优点

  • 无账户最低存款额限制
  • 交易平台接口强大稳定，提供多国语言界面
  • 可交易商品种类繁多
  • 数据分析丰富，专业性质高
  • 支持盘前盘后交易
  • 支持场外交易OTC
  • 支持零股交易（Fractional Share）
  • 支持股息再投资计划
  • 免费10万美元的虚拟账户

缺点

  • 并非零佣金交易，美股佣金0.005美元/股，每次交易最低1美元，最高上限是交易总值的1%
  • 在线客服回应较慢
  • TWS 系统功能相对复杂进阶，新手投资者需要更多时间熟悉

前往Interactive Brokers官网

扩展阅读：

☞ 美股券商Interactive Brokers评测|优缺点、佣金、安全性分析
☞ Interactive Brokers在线开户完整流程(2023最新图解)
☞ Interactive Brokers入金|Wise Direct ACH入金完整流程

2. 富途证券 (Futu)

富途证券是一个针对美股、A股、港股、和新加坡股市的综合性券商。富途证券创立于2007年，并于2019年在Nasdaq上市，同时，于2021年被加入MSCI香港指数。

富途证券是美国证监会（SEC）注册的在线券商，同时，是美国FINRA成员。富途证券收到SIPC保护，为Futu的投资者提供了高达50万美金的保险，其中包括25万美金的现金保险。富途证券（新加坡）拥有新加坡金管局（MAS）注册的持牌主体，牌照号码： CMS101000）。 富途证券（香港）是香港证监会（SFC）监管的持牌法团，中央编号：AZT137，持有第1、2、3、4、5、7、9类牌照。

富途控股及其子公司共持有在全球各个主流金融市场的43张金融牌照与资质，覆盖美股、港股、A股、基金、期货、债券等多个方面，旗下平台用户累计超过1，400万。

特色

  • 开户、交易都在线上进行
  • 可以交易美股、港股、中国A股、新加坡股、美股期权、基金、期货、ETFs、REITs、美国存托凭证（ADR）等
  • 支持美股、港股、新加坡股打新（IPO）
  • 拥有独立的社交平台「牛牛圈」
  • 有腾讯系证券之称

优点

  • APP一站式投资美股、港股、A股
  • 开户首次入金没有最低入金限制
  • 交易平台界面简单好用，稳定流畅，提供繁体、简体中文和英文界面
  • 免费美股 Level 2 高级行情数据
  • 深度财务大数据分析，多种图表呈现，基本面和技术面分析皆适合
  • 支持盘前盘后交易
  • 免费100万美元的虚拟账户
  • 7×24小时在线客服，响应速度快

缺点

  • 不支持美股的零股交易（Fractional Share）
  • 暂不支持转出股票资产
  • 非美国用户仍有交易手续费
  • 无法信用卡入金、只能电汇入金

已暂停中国内地居民开户，中国大陆用户需带齐开户资料亲临富途证券香港总部

前往富途证券官网

 

3. 老虎证券 (TigerTrade)

老虎证券 Tiger Brokers 成立于2014年，2019年在美国纳斯达克交易所挂牌上市（Nasdaq： TIGR）。 目前在全球注册用户超过430万人，年交易量超过1千万美元。

在监管方面，老虎证券持有多牌照监管，包括新加坡金融管理局（MAS）、美国证券交易委员会（SEC）、美国金融业管理局（FINRA）、香港证监会（SFC）、澳洲证券投资委员会（ASIC）监管。

透过老虎证券的Tiger Trade平台，用户可投资在美国、香港、新加坡、中国A股、澳洲、伦敦等六个市场，金融投资产品涵盖股票、期权（Options）、权证（Warrants）、ETFs、REITs、期货、指数、金属、债券、基金等等。

特色

  • 开户、交易都在线上进行
  • 可以交易美国、香港、新加坡、中国A股、澳洲、伦敦等市场
  • 金融投资产品涵盖股票、期权（Options）、权证（Warrants）、ETFs、REITs、期货、指数、金属、债券、基金等
  • 支持美股、港股、新加坡股打新（IPO）
  • 有小米系证券之称

优点

  • 开户首次入金没有最低入金限制
  • 免费10万美元额度的虚拟账户
  • Tiger Trade 交易平台界面简单好用，提供繁体、简体中文和英文界面
  • 免费美股 Level 2 高级行情数据
  • 美股打新不收费
  • 提供完整的新股信息、日历，打新更方便
  • 深入的技术面策略分析与选股功能
  • 支持盘前盘后交易
  • 7×24小时在线客服，响应速度快
  • 开户入金送免费股票、免佣金交易等等

缺点

  • 不支持美股的零股交易（Fractional Share）
  • 并非零佣金交易，美股佣金0.005美元/股，每笔订单最低0.99美元;平台使用费0.005美元/股，每笔订单最低1美元

已暂停中国内地居民开户，中国大陆用户需带齐开户资料亲临老虎证券香港总部

前往老虎证券官网

 

4. Charles Schwab(嘉信理财)

Charles Schwab 总部位于加利福尼亚州旧金山，成立于 1971 年，是美国最大的经纪公司之一， 收到美国证券交易委员会 (SEC) 和金融业监管局 (FINRA)。目前嘉信理财拥有2800万个活跃经纪账户和6万亿美元的客户总资产，并在纽约证券交易所上市。

在Charles Schwab上你可以开设任何账户, 包括个人、联合、传统 IRA、罗斯IRA、滚存IRA、继承IRA、托管IRA、529计划、慈善账户，甚至遗产和信托账户。

Charles Schwab主要针对美国客户，但国际客户也可以开户，包括英国、德国、澳大利亚、中国、香港、印度、马来西亚、新加坡和阿拉伯联合酋长国等。不同国家/地区的客户可交易的产品也不一样。例如，来自香港的客户只提供股票、ETF、期权和债券交易，不能参与期货与共同基金交易。美国和非美国客户所需的Charles Schwab最低存款额不同：美国客户0美元，非美国客户$25,000美元。

优点

  • 投资种类：Stocks, Bonds, utual funds, ETFs, Options, Futures
  • 哪些投资免交易费：Stocks, ETFs免费；期权每笔合同收取$0.65；有超过3500个共同基金免佣金
  • 账户费用：无年费、$50账户转出费用
  • 账户最低数额：$0
  • 研究数据：免费、详细
  • 交易平台：在线、电脑软件 (StreetSmart Edge)、手机App
  • 提供借记卡Debit Card

缺点：

  • 软件界面不友善
  • 选择权交易费用较高
  • 国际用户开户门槛高（25000美元）

前往Charles Schwab官网

5.德美利证券 TD Ameritrade

德美利证券TD Ameritrade是美国最大的证券服务商之一，成立于1975年，1997年在美国纳斯达克交易所挂牌上市（NASDAQ： AMTD），2020年被嘉信理财收购，股票已下市。

TD Ameritrade 受美国证券交易委员会（SEC）和美国金融业管理局（FINRA）监管，提供丰富多样的金融投资产品，如股票、ETFs、债券、基金、美股期权、期货、外汇、美国存托凭证（ADR）等。 Thinkorswim（TOS）交易平台经过长期完善测试，稳定流畅，给予用户最好的交易体验。

它的特色之一是免佣金交易美股和ETFs，没有平台费、最低佣金等额外费用; 期权的费率是每张合约0.70美元，且期权的交易界面非常方便。

TD Ameritrade 在2020年正式被嘉信理财（Charles Schwab）并购，这不影响TD Ameritrade 的日常运作和为投资者提供服务。

特色

  • 美股零佣金，期权费用低至每张合约0.70美元
  • 开户、交易都在线上进行
  • 可以交易股票、ETFs、债券、基金、美股期权、期货、外汇、美国存托凭证（ADR）等
  • 支持美股打新（IPO）
  • 期权、期货交易接口完善好用
  • 投资功能配置齐全

优点

  • 美股零佣金
  • 开户首次入金没有最低入金限制
  • 电汇入金到账速度快
  • 交易平台接口强大稳定，提供繁体、简体中文和英文界面
  • 丰富全面的数据分析和教育资源
  • 支持盘前盘后交易
  • 支持场外交易OTC
  • 支持股息再投资计划
  • 免费10万美元的虚拟账户

缺点

  • 开户时间较长
  • 不支持美股的零股交易（Fractional Share）
  • 在线客服回应较慢
  • TOS 手机 App 接口还可以再加强

前往TD Ameritrade官网

6.第一证券 Firstrade

第一证券Firstrade是纯网络券商，成立于1985年，是美国金融业管理局（FINRA）和美国证券投资保障公司（SIPC）成员。

用户可通过第一证券交易美股、ETFs、期权、基金、债券等金融产品。

第一证券最大的优势之一，是美股、ETFs、期权都是零佣金、零合约费，绝无隐藏费，是市场最有竞争力的券商，因此也是许多华人投资美股与ETFs的首选海外券商。

特色

  • 股票、ETF、期权、基金、债券、选择权全面手续费0元，无隐藏费用
  • 有提供24小时的中文免费电话专线，以及email中文客服
  • 受到FDIC的保障，每个账户在每一家项目银行可获得25万美元的保障。
  • 开户、交易都在线上进行

优点

  • 零佣金、零期权合约费
  • 开户首次入金没有最低入金限制
  • 支持盘前盘后交易
  • 支持股息再投资计划
  • 免费获得 Morning Star、Briefing.com、Zacks 以及 Benzinga 的权威信息和研究分析报告
  • 中文化界面做得十分好

缺点

  • 可交易市场较少
  • 不支持美股的零股交易（Fractional Share）
  • 没有虚拟账户
  • 操作平台提供的信息较为简单，适合下单，不适合看盘操作
  • 出金费用35USD略高
  • 出金可能要接国际电话

前往TD Ameritrade官网

7. 盛宝银行（Saxo Bank）

盛宝银行（Saxo Bank）成立于1992年，总部位于丹麦哥本哈根，Saxo Markets 是盛宝银行旗下子公司，以SaxoInvestor、SaxoTraderGO、SaxoTraderPRO三种网上交易平台为全球投资者提供证券、外汇等交易，并持有丹麦、新加坡等金融市场15张金融牌照与资质。

用户可通过Saxo Markets交易美国、香港、新加坡、中国等全球85个交易所，涵盖的金融投资产品包括股票、外汇、期货、期权、商品、债券、CFD、基金、加密货币等。

特色

  • 无平台费
  • 开户、交易都在线上进行
  • 金融投资产品涵盖股票、外汇、期货、期权、商品、债券、CFD、基金、加密货币等

优点

  • 开户首次入金没有最低入金限制
  • 无平台费
  • 入金方式较多元，包括银行转账、电汇、信用卡/借记卡等
  • 交易平台界面提供丰富信息，用户可按照需求使用 SaxoInvestor（适合新手）、SaxoTraderGO（适合活跃交易投资者）、SaxoTraderPRO（适合大量活跃交易投资者）
  • 可参与交易多国市场

缺点

  • 不支持美股的零股交易（Fractional Share）
  • 没有提供虚拟账户
  • 最低入金2000$，只能电汇入金
  • 美股佣金较高，0.06%/股，每笔订单最低4美元

前往Saxo Bank官网

8. uSMART盈立智投

uSMART盈立证券是受新加坡金管局、香港证监会监管的持牌证券公司，提供领先的智能投资服务。

享受超低费用交易美股、港股、新加坡股票，无最低入金额要求。提供免费纳斯达克Basic和NYSE ArcaBook 40档美股实时报价，app内货币兑换不收费。经uSMART APP 手机应用程式提交资料3分钟轻松开户，0手续费换汇。

覆盖港/美股、新加坡股市场交易，提供各类型股票、期权、认股权证、受益凭证、ETFs、REITs、ADRs及更多衍生品交易，支持盘前盘后全时段交易，智能订单｜智能定投｜美股期权｜碎股交易5*24小时国语客服

优点

  • 提供AI智能投资策略，智能评分、智能诊股、智能提示、智能下单
  • 开户方法：线上注册，电子签名，3分钟开户
  • 提供个人账户货币转换服务
  • 支持月供股票计划
  • IPO新股认购0手续费，息率低至1.6%；IPO新股融资额度大，可随时下单排队认购
  • 货币基金认购费用低至港币0%，其他基金认购费用低至0-1%
  • 盈立证券提供多种基金选择，包括货币基金、债券基金、股票基金、混合型基金及获「证监会」认可基金，基金公司精选JP摩根、富达、PIMCO、景顺、BlackRock、BMO等
  • 成为uSMART PRO 账户，抽IPO新股可享高达20倍孖展认购优惠，息率低至1.6%， 认购截止T-1日凌晨前更可免费撤销认购(50万以内)，而且更可直接在APP申请撤销，仲无需收取利息，方便快捷

缺点

  • 港股并无免佣优惠，虽新客户免收港股交易平台费，与银行收费比较有竞争力，但比起其他免佣的股票应用程式（例如富途牛牛）仍有所不及
  • 虽然美股收费低，但App内没有美股相关指数报价，三大指数（道琼斯工业平均指数、标普500指数、纳斯达克指数）只用ETF报价显示，与其他现有的证券App相比是一大缺点
  • 尚未有股指期货及期权买卖，进阶用家或要考虑清楚

 

盈立证券(新加坡监管)账户入口   盈立证券(香港监管)账户入口