Interactive Brokers评测|优缺点、佣金、安全性分析
盈透证券Interactive Brokers（IB）是全球规模最大的证券服务商，被Investopedia、StockBrokers.com、BrokerChooser评比为2022年度最佳互联网券商第一名，享誉盛名。 IB 的特色是提供多达135个市场的证券交易服务，涵盖33个国家和地区，23种货币，可交易金融商品包括股票、ETFs、期权、期货、外汇、债券、指数、CFD、基金等，而且提供中文界面与中文客服支持。
今天的金融评测系列为大家开箱盈透证券 Interactive Brokers，主要评测 IBKR PRO 账户为主，评测内容包括：
- Interactive Brokers 优点
- Interactive Brokers 缺点
- Interactive Brokers 交易佣金和其他手续费
- Interactive Brokers 账户安全性
- Interactive Brokers 适合谁来使用？
Interactive Brokers背景
盈透证券Interactive Brokers是全球规模最大的证券服务商，在新加坡设有Interactive Brokers Singapore Pte. Ltd分公司，是业界知名的「低成本券商」，提供市场最低佣金，让投资者以最低的成本获得最大的投资回报。
1977年Interactive Brokers集团董事长Thomas Peterffy在美国股票交易所（AMEX）购买席位并成为会员，开始进行股票期权交易，并在1993年正式成立Interactive Brokers。 2007年，Interactive Brokers LLC 在美国纳斯达克交易所挂牌上市（NASDAQ： IBKR），受美国证券交易委员会（SEC）和美国金融业管理局（FINRA）监管。
Interactive Brokers的核心竞争优势是提供多达135个市场的证券交易服务，涵盖33个国家和地区，如美国、英国、香港、新加坡、日本、澳洲、印度和其他欧洲国家，并支持使用23种货币。 用户只要一个投资账户，即可交易金融商品包括股票、ETFs、期权、期货、外汇、债券、指数、CFD、基金等。
此外，Interactive Brokers 在2021年9月正式开放加密货币交易，用户可在 IB 交易比特币（Bitcoin）、以太币（Ethereum）、莱特币（Litecoin）和比特币现金（Bitcoin Cash）。
交易平台Trader Workstation（TWS）功能丰富，提供深度分析、自定义投资策略等功能，满足新手到专业活跃交易员的需求。
下面简单概括 Interactive Brokers 的重点信息：
| 成立年份 | 1993年成立，2007年在美国纳斯达克交易所挂牌上市（NASDAQ： IBKR） |
| 交易平台 | Client Portal 网页版 Trader Workstation 桌面版 IBKR Mobile 手机版 IBKR APIs |
| 账户类型 | 托管账户（Custodian Account） |
| 可交易市场 | 美国、加拿大、墨西哥、英国、新加坡、香港、澳大利亚、日本、印度、德国、法国、瑞典等 |
| 投资产品 | 股票、ETFs、期权、期货、外汇、债券、指数、CFD、基金 |
| 加密货币 | 比特币、以太币、莱特币和比特币现金 |
| 最低开户门槛 | 0美元 |
| 美股佣金 | IBKR Lite：零佣金 IBKR Pro：0.005美元/股，单笔交易最低1美元，最高1%*交易值 |
| 美股期权佣金 | IBKR Lite 和 IBKR Pro：0.65美元/合约，单笔交易最低1美元 |
| 出入金方式 | 电汇、Direct ACH、支票、Online Bill Payment |
| 最低出入金金额 | 无 |
| 出入金费用 | 券商不收费，汇款银行和中转银行会征收费用 |
| 账户闲置费Inactivity Fee | 无*自2021年7月1日起取消 |
IBKR LITE vs. IBKR PRO
Interactive Brokers 共有两种佣金收费方案：IBKR LITE 和 IBKR PRO。
IBKR LITE 账户是精简版 IBKR，在2019年推出，目标客户是普通投资者、新手投资者，以及对最佳订单价格不在乎的投资者。 LITE 用户能够以零佣金交易美国股票和 ETFs ，没有账户最低要求和账户闲置费，账户内的闲置现金能获取高额利息，并且能够免费获得美国交易所挂牌股票数据。
不过，IBKR LITE暂时只对美国和印度的散户投资者开放。 马来西亚、新加坡、台湾等其他国家和地区用户只可使用IBKR PRO账户（IBKR专业版）。
IBKR PRO 账户是专业版 IBKR，为了和 IBKR LITE 有所区别而加入「PRO」名称，目标客户是高级和专业投资者，PRO 用户可以享受 Interactive Brokers Smart Routing 订单智能传递技术，以获得最佳价格执行订单，最大程度提升投资回报。
IBKR PRO交易美国股票和ETFs，佣金是每股0.005美元，单笔交易最低1美元。 对小订单（股数在数百股内）来说，IBKR PRO 的佣金费率十分有吸引力，不过假如交易的股数较高，佣金会是一笔不小的成本。
Interactive Brokers优点
券商规模庞大，享誉盛名
Interactive Brokers 是全球规模最大，排名第一的证券服务商，成立于1993年，至今已有29年历史。 Interactive Brokers 连续四年被巴伦周刊（Barron’s）评比为最佳互联网券商第一名，也获得 Investopedia、StockBrokers.com、BrokerChooser 评比为2022年度最佳互联网券商第一名，享誉盛名。
此外，Interactive Brokers还是全球许多券商的上手券商，比如Rakuten Trade的美股交易就是接入Interactive Brokers，由Rakuten Trade将你的订单转给Interactive Brokers下单。
因此使用Interactive Brokers非常安全可靠，不太需要担心会由安全性或券商倒闭的风险。
全线上开户快捷方便，没有开户最低门槛
如今全线上开户几乎已经成为券商的标配，Interactive Brokers 同样能在线上注册与开户，开户不需要费用，也没有开户的最低入金门槛。 在开户时，用户可用中文界面填写资料，有简体中文和繁体中文的选项，任何问题也可随时询问中文客服。
开户成功后，可选择使用 Client Portal 网页版、Trader Workstation 桌面版、IBKR Mobile 手机版、IBKR APIs 执行户口管理、买卖交易、出入金、查询行情报价、进行投资分析等。
SSF 编辑室实测开户流程，整体快速流畅，需要填写的资料不算复杂，约3至5分钟就能完成开户填写资料、上传身份证明文件，一个工作天内便通过审核，完成开户。
如果想先体验平台再正式开户，可申请Interactive Brokers的免费试用Free Trial Account，有免费10万美元的虚拟账户。 使用后觉得合用顺手，从Free Trial转换到真实户口（Live Account）也很方便，登入Interactive Brokers户口即可申请。
可参与交易全球135个资本市场和投资产品
Interactive Brokers 主打一个账户交易全球，用户可参与交易多达135个市场，涵盖33个国家和地区，如美国、加拿大、墨西哥、英国、新加坡、香港、澳洲、日本、印度、德国、法国、瑞典等，并支持使用23种货币。
可交易金融商品包括股票、ETFs、期权、期货、外汇、债券、指数、CFD、基金等。 此外，还能交易加密货币，包括比特币、以太币、莱特币和比特币现金。Interactive Brokers 支持美股盘前盘后交易。
最低成本券商，美股佣金低至每股0.005美元
Interactive Brokers 有「最低成本券商」的美称，交易美股和ETFs，IBKR Lite 用户享有零佣金; IBKR Pro 用户的佣金是每股0.005美元，单笔交易最低1美元，而且不征收平台费，可说是市场上最低成本的券商之一（仅次于TD Ameritrade 和 Firstrade），极具价格优势。
进阶交易平台功能，专业程度高
Interactive Brokers 的交易平台功能丰富而全面，提供深度分析、自定义投资策略等功能，满足新手到专业活跃交易员的需求，在业界相当有名气。
用户可选择通过Client Portal网页版、Trader Workstation（TWS）桌面版、IBKR Mobile手机版、IBKR APIs访问Interactive Brokers交易平台。
Client Portal 网页版：相对简单的网页版交易平台，适合初学者、新手投资者使用，可查询投资标的的实时报价行情、财务信息、交易买卖、管理投资组合、在不同的时间轴上制定图表、使用股票筛选器、阅读最新市场消息、财经日历、分析师研究报告等。
Trader Workstation（TWS）桌面版：TWS 是 Interactive Brokers 的旗舰交易平台，被评为最佳交易平台，提供多种进阶交易工具和分析功能，专为需要交易多种产品、对功能和灵活性有较高要求的活跃交易者而设计，专业程度高，包括：
- 超过100种订单和算法
- 通过 TWS Mosaic（TWS魔方）自定义访问界面（交易、管理订单、使用图表、观察名单、技术分析等）
- 获取来自Reuters、Dow Jones、flyonthewall.com 等的实时新闻
- 阅读 Morningstar、Zacks 等分析师研究报告
- 风险管理工具：IB Risk Navigatorsm、期权分析 Options Analytics、高级期权分析工具 Model Navigator
- 进阶交易和分析工具：Options Strategy Lab、Volatility Lab、FXTrader、Social Market Analytics’、SpreadTrader、OptionTrader、Market Scanners、Advanced Fixed Income Scanner、Strategy Builder、 Portfolio Builder 等等
支持交易零股Fractional Share
Interactive Brokers 是少数提供美国股票 Fractional Trading 的券商，让用户交易碎股（Fractional Share），也就是小于一股（或最低交易单位门槛）的股票，又称零股交易 。 举个例子，用户可以买进0.1股的特斯拉、0.3股的 Microsoft。 零股交易能增加投资组合的多元性，特别适合小资金投资者，不需要一次性投入大笔资金，也能参与交易基本面强劲但股价相对较高的股票（比如蓝筹股）。
延伸阅读：【美股零股交易总整理】一次看懂零股优缺点、怎么买卖（附图文教学）
Interactive Brokers缺点
交易平台接口相对复杂
Trader Workstation（TWS）桌面版集合了各种投资产品和功能，因此交易界面相对复杂，新手的学习成本比较高，初次使用可能会不知从何处下手，需要花费不少时间摸索和磨合，但只要上手后问题就不大。
新手投资者可以考虑从相对简单的Client Portal网页版开始使用，执行下单交易，再抽出时间学习使用TWS桌面版。
在线客服回应较缓慢
Interactive Brokers 有中文客户服务，但在线客服的回应较慢，需要给一些耐心。
非零佣金交易
这里主要针对IBKR Pro账户，虽然佣金低至每股0.005美元，单笔交易最低1美元，依然是一项不可忽视的投资成本。 假如投资者追求零佣金交易，可考虑另一家老牌美国券商TD Ameritrade。
使用Interactive Brokers投资安全合法吗？
使用 Interactive Brokers 投资是安全和合法的。 Interactive Brokers是美国上市公司，在加拿大、英国、澳洲、香港、新加坡、日本、印度等国家均设有分公司，取得该国的资本市场运营执照，受到合法监管，并严格遵守该国的监管法律。 此外，Interactive Brokers执行严格的资产隔离政策，将用户和券商的资产区隔开来。
Interactive Brokers LLC受到美国证券交易委员会（SEC）和美国金融业管理局（FINRA）监管，同时是美国证券投资保障公司（SIPC）成员。 SIPC 为用户提供最高保障金额高达50万美元，包括现金25万美元的账户保障。
Interactive Brokers U.K. Limited 受到英国金融行为监管局（FCA）监管与授权，注册号码 208159;
Interactive Brokers Australia Pty. Ltd. 受到澳大利亚证券投资委员会（ASIC）监管，注册号码 AFSL： 453554;
Interactive Brokers Hong Kong Limited 受到香港证监会（SFC）监管;
Interactive Brokers Singapore Pte. Ltd. 受到新加坡金融管理局（MAS）监管，注册编号 CMS100917;
其他监管信息可点击这里阅读。
怎么在Interactive Brokers开户？
Interactive Brokers 可以全线上申请开户，开户免费，约3至5分钟就可完成，约1个工作天就会收到审核通过的电邮。
直接开户请点击
点击专属链接进入开户页面，输入个人资料、上传相关文件验证身分后，便顺利完成开户。 若想查看Interactive Brokers完整开户流程，请点击这里。
Interactive Brokers账户佣金和手续费有哪些？
Interactive Brokers IBKR Pro 账户的交易手续费以佣金（commission）为主，自2021年7月1日起取消了账户闲置费和户口最低资金要求。 不征收平台费（Platform Fee），也没有代收股息费。
在股票、ETFs和权证（warrant）的佣金收费方面，Interactive Brokers有两种收费方式：阶梯式 Tiered、固定式 Fixed。 用户可根据需求选择使用哪一种收费方式。
- 阶梯式费率 Tiered：交易量越大，每股佣金越低，外加交易所、监管和清算费用按交易所的要求收取。 如果交易所提供回扣，Interactive Brokers 会将部分或全部回扣款返还给用户。
- 固定式费率 Fixed：每股收取固定的费率，或者按照总交易价值收取固定百分比的费用。
佣金阶梯式费率 Tiered
以下为美国市场股票、ETFs和权证（warrant）的佣金收费。
| 交易量（每月） | 佣金 | 最低佣金（每笔订单） | 最高佣金（每笔订单） |
| ≤300，000股 | 0.0035美元 | 0.35美元 | 1%*交易值 |
| 300，001 – 3，000，000股 | 0.002美元 | 0.35美元 | 1%*交易值 |
| 3，000，001 – 20，000，000股 | 0.0015美元 | 0.35美元 | 1%*交易值 |
| 20，000，001 – 100，000，000股 | 0.001美元 | 0.35美元 | 1%*交易值 |
| >100，000，000股 | 0.0005美元 | 0.35美元 | 1%*交易值 |
其他市场收费，可点击这里查询。
佣金固定式费率 Fixed
以下为美国市场股票、ETFs和权证（warrant）的佣金收费。
| 佣金 | 最低佣金（每笔订单） | 最高佣金（每笔订单） |
| 0.005美元 | 1美元 | 1%*交易值 |
其他市场收费，可点击这里查询。
谁适合使用Interactive Brokers账户？
Interactive Brokers 是券商界的佼佼者，在美国立足多年，口碑良好，深受投资者的喜爱和信任，可以安心使用。
此外，Interactive Brokers覆盖135个交易市场，可交易金融商品丰富多元，适合想要参与海外市场的投资者。
Interactive Brokers 的交易平台功能多、提供各种免费的实时财经新闻和分析研究报告，适合专业投资者使用。
当然，就算是新手投资者，Interactive Brokers 也是一个值得考虑的选择，Client Portal 网页版较为简单易使用，可解决 TWS 接口和功能较为复杂的问题。 而且用户可在Interactive Brokers交易碎股（fractional share），小资金也能参与交易美国股市。
假如想要参考其他券商，这里可以看完整美股券商比较，帮助你快速筛选适合的券商。
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